VVision Agent HubAllianz × Vision Corporation
Segmentasi · Needs analysis

Riset Pasar & Kebutuhan

Setiap orang beda kebutuhan proteksinya (budget, jangka waktu, kelengkapan manfaat). Pahami segmen & life-stage prospek, gali kebutuhannya lewat pertanyaan yang tepat, lalu cocokkan ke produk. “Need harus digali/ditimbulkan.”

Laporan strategis

📊 Market Sizing: Indonesia → Greater Jakarta → BSD City HNW

Berapa besar peluangnya & di mana ceruk paling menguntungkan — TAM/SAM/SOM, funnel populasi, & unit economics segmen HNW.

Buka laporan lengkap →
Segmen Life-stage Cocokkan Produk Bank Pertanyaan Ide Niche

👥 Segmen berdasarkan life-stage

🧑 Single / fresh grad

Kebutuhan: proteksi kritis murah selagi sehat & premi rendah, mulai kebiasaan nabung.

Pesan: ambil muda = premi murah & pasti diterima. Produk: AlliSya CI Hasanah Plan Lite / Early CI.

👨‍👩‍👧 Keluarga muda

Kebutuhan: proteksi pencari nafkah, dana pendidikan anak, warisan bila terjadi sesuatu.

Pesan: kalau pencari nafkah kenapa-kenapa, income & rencana anak jangan ikut hilang. Produk: LegacyPro (warisan) + CI Hasanah (kritis). segmen paling stabil

💼 Keluarga mapan / profesional

Kebutuhan: UP besar, warisan bernilai, proteksi kritis komprehensif (Plan Max 77 CI).

Pesan: gaya hidup & aset harus terlindungi; manfaatkan potongan premi UP besar. Produk: LegacyPro UP tinggi + CI Hasanah Plan Max + Booster.

🧕 Prospek syariah

Kebutuhan: proteksi sesuai prinsip syariah, nilai tolong-menolong & wakaf.

Pesan: proteksi diri + bantu sesama (tabarru’) + amal jariyah (wakaf). Produk: AlliSya CI Hasanah (+ Hasanah Cash bila mau kontribusi kembali).

🧑‍🦳 Pra-pensiun (45–60)

Kebutuhan: proteksi kritis (risiko naik), warisan, biaya kesehatan.

Pesan: mumpung masih bisa masuk (cek usia masuk). Produk: LegacyPro (masa bayar 5/10 thn) + CI Hasanah.

🏪 Pemilik bisnis / UMKM

Kebutuhan: proteksi arus kas keluarga bila pemilik jatuh sakit/meninggal, key-person.

Pesan: bisnis jalan karena kamu — lindungi “mesin”-nya. Produk: LegacyPro UP besar + CI Hasanah Plan Max + Payor.

Tandai segmen di pipeline: tulis segmen prospek di kolom catatan halaman Prospek, biar follow-up & pilihan produknya nyambung.

🎯 Cocokkan situasi → produk

Kalau prospek…Kebutuhan utamaArah produk
Pencari nafkah tunggal, punya anakWarisan + income replacementLegacyPro (UP = ± 5–10× income tahunan)
Takut biaya penyakit kritisDana kritis tunaiCI Hasanah (Early + Advanced CI)
Mau prinsip syariahProteksi halal + wakafAlliSya CI Hasanah
Mau “uang kembali kalau sehat”Proteksi + kontribusi balikCI Hasanah + Hasanah Cash
Budget terbatas, mulai kecilProteksi inti murahCI Hasanah Plan Lite (min kontribusi Rp300rb)
Sudah punya asuransi tapi kurangTop-up proteksiAnalogi “sendok” → tambah CI / UP
Punya BPJS sajaKamar/RS/luar-negeri & kritisCI Hasanah / HSCP sebagai pelengkap
Ini panduan arah, bukan advice final. Rekomendasi resmi selalu lewat fact-finding + ilustrasi Allianz sesuai profil & kemampuan bayar prospek (ingat closing is caring — premi jangan jadi beban).

🔎 Bank pertanyaan needs-analysis

Dipakai saat market survey. Biarkan prospek yang banyak ngomong — kamu cukup 2 kalimat, dia 2 paragraf.

Gali situasi

  • Sekarang tinggal sama siapa aja di rumah?
  • Anak berapa & usianya berapa?
  • Sumber income utama keluarga dari mana?
  • Kalau income berhenti mendadak, bertahan berapa lama?

Gali kebutuhan & nilai

  • Ada rencana besar keluarga (pendidikan anak, naik haji, pensiun)?
  • Ada keluarga/kenalan yang pernah sakit berat? Gimana biayanya?
  • Sudah punya proteksi apa aja sekarang?
  • Menurut kamu, ‘cukup’ nggak proteksi yang sekarang?

Gali kapasitas

  • Kira-kira nyaman menyisihkan berapa per bulan untuk proteksi?
  • Lebih cocok bulanan atau tahunan?
  • Prefer prinsip syariah atau konvensional?

Trigger emosional (halus)

  • Apa yang paling kamu mau lindungi kalau kamu nggak ada?
  • Kalau bisa kasih 1 hal ke anak apa pun terjadi, apa itu?
  • Momen apa yang bikin kamu mulai mikir soal proteksi?

🧭 Ide niche pasar (fokus = lebih cepat ahli)

Komunitas

Alumni, komunitas hobi, arisan, jemaah — Ring 2/3 yang punya kepercayaan bawaan.

Profesi

UMKM/toko, freelancer, karyawan swasta muda, tenaga kesehatan — kebutuhan & bahasa mirip.

Momen hidup

Baru menikah, baru punya anak, baru punya rumah/KPR — pemicu alami butuh proteksi.

Kaizen mingguan: setiap minggu, catat 1 hal yang kamu pelajari soal pasar (objection yang sering muncul, segmen yang paling responsif) & sesuaikan konten + target. Riset pasar itu proses, bukan sekali jadi.

Kerangka segmentasi untuk perencanaan pribadi. Rekomendasi produk final wajib lewat fact-finding & ilustrasi resmi Allianz sesuai profil nasabah.