Katalog produk

Produk

Dua produk dari materi training-mu. Pahami manfaat & ketentuannya, lalu cocokkan ke kebutuhan prospek di halaman Riset Pasar.

Allianz LegacyPro AlliSya CI Hasanah (Syariah) Perbandingan cepat

🛡️ Allianz LegacyPro

Asuransi jiwa tradisional (proteksi + warisan). Fokus: “persiapkan warisan yang bernilai untuk keluarga.” Konvensional

100% Uang Pertanggungan

Dibayar penuh untuk Asuransi Dasar jika Tertanggung meninggal dunia.

Booster UP s/d 50%

UP naik hingga +50% saat Tertanggung mencapai usia 75 (bila semua syarat Booster terpenuhi; jika tidak → +25%).

Pembebasan Premi

Premi Asuransi Dasar dibebaskan bila Tertanggung terdiagnosa 1 dari 77 penyakit/kondisi kritis.

Coverage sampai usia 100

Masa asuransi panjang, perlindungan seumur hidup praktis.

Masa bayar 5 / 10 / 15 tahun

Bayar terbatas, proteksi jalan terus sampai usia 100.

Pembayaran fleksibel

Bulanan, kuartalan, semesteran, tahunan — sesuai kebutuhan.

Ketentuan produk

Fitur	Penjelasan
Usia masuk Tertanggung	Masa bayar 5/10 thn: 1 bln – 70 thn. Masa bayar 15 thn: 1 bln – 59 thn (ulang tahun terdekat).
Usia Pemegang Polis	18 thn – tanpa batas maksimum.
Masa asuransi	Hingga usia Tertanggung 100 tahun.
Mata uang	Rupiah.
Uang Pertanggungan	Minimum Rp200.000.000. Maksimum untuk Anak (≤17 thn): Rp3.000.000.000.
Premi	Tetap selama masa bayar; beda pria/wanita; tidak ada minimum premi.
Underwriting	Full underwriting.
Cuti premi	Tidak tersedia.
Cooling-off period	14 hari kalender sejak polis diterima.

Faktor pengali frekuensi premi

Frekuensi	Faktor
Tahunan	100%
Semesteran	52%
Kuartalan	27%
Bulanan	10%

Bayar tahunan lebih hemat (2×52% = 104% > 100%).

Potongan premi untuk UP besar

Uang Pertanggungan	Potongan
< Rp500 juta	Tidak ada
Rp500 jt – < Rp1 M	15%
Rp1 M – < Rp2,5 M	25%
≥ Rp2,5 M	35%

Manfaat meninggal untuk anak ≤ 5 tahun (graded)

Usia saat meninggal	Manfaat dibayar
≤ 1 thn	20%
2 thn	40%
3 thn	60%
4 thn	80%
≥ 5 thn	100%

Syarat Booster UP 50% (semua wajib terpenuhi)

Bayar premi via auto-debet kartu kredit/rekening.
Korespondensi via email.
Pilih buku polis versi elektronik.
Cara bayar tidak diubah selama masa asuransi.
Premi tidak pernah lewat grace period.
Polis tidak pernah diubah jadi bebas premi dengan penurunan UP (Reduced Paid Up).

Kalau syarat tak lagi terpenuhi, Booster 50% disesuaikan jadi 25%.

Untuk siapa: pencari nafkah yang ingin warisan pasti + proteksi kritis, tanpa ribet unit-link. Cocok buat prospek yang cari “tabungan proteksi” jangka panjang & legacy untuk anak.

☪️ AlliSya CI Hasanah Syariah

Asuransi penyakit kritis syariah. Tagline: “Pilih Seperlunya, Amankan Momen Kritismu.” Kebaikan berlipat: proteksi diri, bantu sesama (tabarru’), & wakaf untuk amal jariyah.

Dua pilihan Plan utama

Plan Lite

100% Santunan Asuransi untuk 3 Advanced CI (Serangan Jantung, Kanker, Stroke) atau Meninggal Dunia.

Plan Max

100% Santunan Asuransi untuk 77 Advanced CI atau Meninggal Dunia.

Plan dipilih di awal pengajuan, sebelum menambahkan Manfaat Pilihan.

Manfaat Asuransi Pilihan (opsional, dipilih saat New Business — tidak bisa dihapus setelah polis terbit)

Hasanah Early CI

Bayar 25% atau 50% Santunan (maks Rp1,5 M) jika kena kondisi kritis tahap awal, + pembebasan kontribusi Asuransi Dasar. Maks 2 klaim Early CI (total Rp3 M), masa tunggu 1 thn antar klaim & kondisi harus berbeda. Mengurangi santunan Advanced CI/meninggal.

Hasanah Cash

Jika Tertanggung hidup sampai akhir masa asuransi → 100% total Kontribusi Asuransi Dasar dikembalikan. Bisa tarik Dana Tanahud setelah Tahun Polis ke-20. Perlindungan tetap jalan.

Hasanah Booster

Tambahan +50% Santunan dari tahun polis pertama sampai usia 60 (total jadi 150%). Setelah usia 60, kembali ke santunan awal.

Payor Syariah (rider)

Pembebasan kontribusi jika Pembayar Kontribusi terdiagnosa kondisi kritis tahap awal/akhir atau meninggal dunia.

Manfaat meninggal karena kecelakaan

Tambahan santunan Rp50 juta (syarat: bayar auto-debet + e-policy + e-korespondensi; meninggal ≤90 hari sejak kecelakaan).

Ketentuan kontribusi

Fitur	Penjelasan
Mata uang	Rupiah.
Minimal kontribusi	Rp300.000.
Masa asuransi	20 atau 30 tahun.
Masa pembayaran kontribusi	5, 10, atau 15 tahun.
Frekuensi	Tahunan, semesteran, kuartalan, bulanan.
Metode	Tunai (transfer) atau auto-debet kartu kredit/rekening. Untuk kontribusi kecil (tahunan < Rp10 jt, dst) hanya auto-debet.
Lien clause anak ≤5 thn	20/40/60/80/100% SA (usia ≤1 s/d ≥5).

Konsep akad syariah (Tabarru’, Wakalah, Tanahud)

Dana Tabarru’ (akad Tabarru’): bayar Santunan Asuransi + surplus underwriting. Surplus UW dialokasikan: Tabarru’ 30% / Pengelola 30% / Peserta 40%.
Dana Pengelola (Wakalah bil Ujrah): biaya pemasaran/pengelolaan.
Dana Tanahud (akad Tanahud): membayar Manfaat Hasanah Cash; surplus 100% kembali ke Dana Tanahud.

Untuk siapa: prospek yang mengutamakan prinsip syariah, mau proteksi kritis dengan opsi kontribusi kembali (Hasanah Cash), & nilai kebaikan wakaf/sedekah.

⚖️ Perbandingan cepat

Aspek	LegacyPro	AlliSya CI Hasanah
Jenis	Asuransi jiwa (proteksi + warisan)	Asuransi penyakit kritis syariah
Prinsip	Konvensional	Syariah (tabarru’/wakaf)
Fokus utama	Manfaat meninggal + warisan	Kondisi kritis (Early & Advanced CI)
Penyakit kritis	77 (untuk pembebasan premi)	Plan Lite: 3 · Plan Max: 77
Masa bayar	5 / 10 / 15 thn	5 / 10 / 15 thn
Masa asuransi	s/d usia 100	20 / 30 thn
Uang kembali	—	Hasanah Cash (100% kontribusi)
Booster	UP +50% di usia 75	Santunan +50% s/d usia 60

Ini ringkasan agen untuk orientasi cepat — bukan ilustrasi resmi. Angka premi/kontribusi selalu dari sistem & ilustrasi resmi Allianz. Beberapa detail (pengecualian/exclusion, tabel underwriting lengkap) belum dimasukkan; tambahkan saat kamu dapat brosur resmi.

Ringkasan dari materi training untuk referensi pribadi. Bukan penawaran & bukan pengganti brosur/polis resmi. Cek ketentuan & pengecualian terkini di dokumen resmi Allianz sebelum menawarkan.